Mais j’aurais quandmême une préférence pour votre proposition si je devais choisir. Je réfléchis à la répartition suivante sur PEA : et iShares Global Clean Energy UCITS ETF(10%) . – 35% Europe Momentum Le sous-jacent (grande cap des biens de conso) est très liquide, il n’y a donc pas de problème derrière. Cela rend le passage de l’étape « etf monde/émergents en pea » à l’étape « portefeuille pea/cto smart beta et obligations/assurance vie » très complexe et chronophage! Bien vu pour l’ETF de Vanguard! Merci beaucoup pour votre réponse rapide et argumentée. 10% TNO Dans certains cas, aucun résultat ne s’affiche s’il n’existe pas d’ETF correspondant. Les ETF ciblés ne sont intéressants que pour des gros pays. Vous risquez de sous performer car ces actions sont généralement matures et sans croissance (sans parler des coupes de dividendes). Tous les ETF Européens font donc mieux sauf FOO. Grosso modo il s’agit de la méthode de la valeur de part, peut-être que vous trouverez sur internet. Idéalement à long terme il faut éviter les secteurs cycliques. Et de profiter de l’embellie boursière. Pour le Japon il y a également pour l’indice TOPIX : EASYETF TOPIX (mais 0,50% de frais), Mais il y a surtout pour l’Europe l’ETF de Vanguard : VAN FTSE EU ETF EUR (0,12% de frais et réplication physique). Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur … 20% nasdaq Lyxor ETF CAC, qui permet de répliquer la performance de l ... Retrouvez ci-dessous les trackers sélectionnés par Le Revenu pour votre portefeuille. À titre personnel je préfère viser uniquement la Chine qui est la seule à tirer l’indice vers le haut, mais c’est disponible uniquement sur CTO. Mon critère de choix est d’y loger des ETF. 10% ETF Europe MSCI Technologie (TNO Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie technologique en Europe qui est l’un des secteurs les plus performants à long terme. – SXR8 iShares Core S&P 500 (IE00B5BMR087) : il est en Catégorie H donc Hedgé (Devise couverte) Pour simplifier ma gestion, diminuer les frais et être un peu plus agressif sur la partie US, je pensais repartir mon portefeuille ainsi : Dans ce cas je ferais plutôt 80% ETF World, 10% Nasdaq et 10% Asie. AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS ETF - EUR (C) - 10%. Pour votre deuxième remarque, la value sousperforme depuis presque 20 ans. Néanmoins le hedge a un coût, avec généralement des frais de gestion plus élevés. Il s’agit plutôt d’une approche suivi de tendance que Momentum. Que pensez-vous de EUR S-Series ? Il s’agit d’indice comme le CAC 40, FTSE 100, DAX, etc…. Je suis personnellement plus confiant sur le dollar que sur l’euro à long terme, je trouve donc que le hedge est inutile. L’action est restée autour de 50 dollars de 2012 à 2020 et maintenant 662 dollars. Acheter ce marché lorsqu’il monte fortement présente le risque de payer cher un actif qui risque de diminuer ensuite Non l’approche sectorielle est différente du smart beta. 10% ETF Europe MSCI Technologie La répartition proposée n’est qu’une des nombreuses possibilités bien entendu : chacun doit se faire sa propre opinion, choisir ses zones ou secteurs, ses émetteurs, etc…. Bonsoir, C’est bon j’ai trouvé pour fortuneo: https://bourse.fortuneo.fr/trackers/recherche/?pea=true. Je n’ai pas revu la liste des trackers, ils étaient là pour illustrer à un instant t les possibilités, mais ej ne fais pas de suivi car je n’investis pas dans ces véhicules aujourd’hui. Le mieux est le Nasdaq pour s’exposer à la tech US. Bloc "A lire aussi" Lyxor ETF CAC (FR0007052782) Lyxor AM L’article devrait arriver en fin de semaine. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. Et dans l’idée d’avoir une combinaison CTO et PEA ? Le S&P 500 étant un indice de référence, on trouve également des ETF à bas coût : AMUNDI ETF SP 500 (FR0010892224 500.00) en est un parfait exemple : Frais de gestion extrêmement réduit à 0.15%, 5* MorningStar, prix unitaire abordable à 31 €. – iShares Global Clean Energy ETF La tendance est le fait d’être en mouvement haussier ou baissier, alors que le Momentum représente la force de cette tendance. Et du coup pourquoi avoir préféré l’un par rapport à l’autre. SP500 : 40% Vous apprendrez à construire un portefeuille d’ETF, à sélectionner des ETF, à passer des ordres … mais vous apprendrez surtout à construire une stratégie patrimoniale vous permettant de piloter votre épargne tout au long de votre vie … Le portefeuille d’ETF est le socle de votre stratégie patrimoniale, cela étant elle n’en est qu’une partie. Je n’arrive pas à le voir apparaître en utilisant le screener de Boursorama. Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Néanmoins, la surperformance sur l’année est toujours largement présente. Si c’est ensuite pour faire du choix fin d’indices, autant faire des choix directs d’actions ! Le portefeuille ETF PEA est par construction quasiment absent sur ces secteurs, et donc en a moins profité. Les ETf sectoriels et les ETf megatrend n’ont rien à voir. Merci par avance, Roger. Si je dois transformer mon portefeuille, il faut mieux investir modifier comme ceci ? Il n’y a aucune différence majeure entre les places mais en général les émetteurs Français sont cotés sur Euronext Paris. Pour l’Europe, les entreprises sont deja assez écologiques dans le MSCI Europe Momentum et le MSCI Europe SRI est vraiment bas en performance par rapport aux US. Avec votre portefeuille vous sur-exposez les US. Le World et le S&P500 sont relativement proches puisque le World est composé à 65% d’US. – J’ai la possibilité d’investir 1200 euros chaque mois , je pensais rajouter deux etfs sur le cto : iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF(80%) Je viens d’ouvrir un PEA et j’aimerai avoir votre avis sur cette répartition : 30% – Amundi ETF PEA Nasdaq 100 UCITS ETF Merci pour ton retour Matthieu! Le World c’est grosso modo 65% US, 15% Europe, 10% Japon, 15% reste (australie, canada etc). Tous vos ETF sont sous-performants d’une part à cause des valeurs qui sont principalement Européennes et exclusivement high yield, d’autre part car le frottement fiscal des dividendes pèse lourd sur la performance et esr inutile tant que vous n’avez pas besoin de revenus. MSCI China ESG Leaders 10% Bonjour Matthieu, voici une proposition d’etf orienté vers davantage d’écologie : MSCI USA Momentum 28% Comment calculez-vous la performance du PF en partant d’une part de 100€ et en le comparant au MSCI World? Petit avantage pour le Momentum je pense (je n’ai pas vérifié) mais après il y a l’écart de fiscalité. J’ai une question par rapport à ce portefeuille d’ETF : J’aimerais le simplifier tout en gardant grosso modo sa diversification afin d’avoir moins de frais de transaction. Voici l’évolution du portefeuille (en bleu) depuis le début de l’année VS MSCI World CW8 (en rouge) : Performance Portefeuille Passif ETF PEA depuis 01/01/2020 : +11.98%, Performance MSCI World depuis 01/01/2020 : +4.44%. en cette période de réarbitrage, 2. Petite question par rapport aux ETFs, que pensez vous des ARK, Genomic et innovation? 10% ETF Europe MSCI Mon portefeuille PEA est composé de 15-25 lignes et mon portefeuille CTO est composé de 10-15 lignes. Xetra ou Euronext ? Merci pour ce retour rapide. Les performances, graphiques, prix des trackers sont accessibles en cliquant sur les liens hypertextes. Pour les autres pays, dont la Chine, la Corée, la Russie, l’Inde ou le Brésil, nous avons le « complément » à l’indice précédent à savoir le MSCI Emerging Market. . BNP Paribas Easy MSCI Europe SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF EUR Acc 20% Le suivi de performance démarre le 01/01/2020. sur quelle place (pour loger dans un PEA) faut-il prendre certains de ces trackers qui sont éligibles sur plusieurs places ? J’ai commencé avec l’ETF Monde afin d’économiser assez d’argent pour passer sur une répartition sectorisé afin d’essayer de faire un peu mieux que l’ETF Monde comme vous expliquez dans votre article : 60% US et 40% Europe, Par ailleurs la répartition que j’avais en tête se rapproche de la vôtre avec pour seule différence ces ETF au lieu de ceux que vous avez choisi. Les meilleurs trackers etf pour investir en bourse via son PEA. Uniquement parce que c’est « représentatif » ? Il est composé de 439 sociétés représentant environ 85% des capitalisations de l‘Europe. Bon après en proportion d’entreprises éthiques, il ne doit pas y avoir une grosse différence entre les indices. J’ai appelé Degiro, mais toujours pas de date pour le PEA. Bonjour, Avantage/Inconvénients ? -AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS(10%) Un portefeuille PEA 100% ETF optimisé par Quantalys Nous avons construit un portefeuille PEA 100% ETF avec l'optimiseur Quantalys (cet outil est accessible aux détenteurs d'une licence Quantalys Premium, Quantalys Pro ou Quantalys Pro+). -Aussi quel est votre point de vue sur le Bitcoin? Le  S&P Europe 350 est composé de 350 sociétés majeures de 16 pays développés du marché Européen. Cet ETF regroupe déjà les principales bourses mondiales donc se suffit à lui seul. Cela signifie donc qu’en appliquant cette méthode vous auriez renforcé à la baisse pendant 20 ans. Mais de manière indicielle, cela ne fonctionne pas bien. Dans de nombreux articles et commentaires il semble que le Food soit systématiquement choisi sur l’ ETF ‘Industrial’ alors que ce dernier est plus performant. Merci à vous. Le portefeuille me semble plutôt bon, mais vous sur-exposez les US. 40% S&P 500 Je viens d’ouvrir un PEA et je souhaite répartir mon portefeuille de cette façon : (40%) Amundi sp500 (FR0013412285) À savoir que le Stoxx600 est à -5% cette année. L’écart visible est l’effet de change, mais dans tous les cas la performance finale sera la même. Pour l’Asie, j’ai écrit un article entier sur le sujet. Ce dernier indice est donc tout à fait intéressant, avec néanmoins les limites du poids important des financières. 20 % EM ASIA AMUNDI. J'ai maintenant plus d'une dizaine de milliers d'euros investis et j'aimerais dynamiser mon investissement en misant sur des secteurs "plus porteurs''. Je souhaite ouvrir un PEA et tourne autour de 3 cibles, BforBank, Fortuneo, Boursorama, chez lesquels je suis client pour un compte courant. En fait ca m’embêtait parce que j’ai lu sur un magazine hier qu’investir sur le SP500 augmentait de 1à 2 de degrés la température mondiale. Néanmoins, et vous le savez, tous ces ETF ne sont éligibles que sur le CTO et donc pas sur PEA. 10% ETF Europe MSCI Investir 10% en Chine en respectant les principes ESG. Portefeuille; Fonds; ETF; FCPI; Actions; Marchés; Finance Perso; Analyse; Outils Classement fonds. Plus généralement, est ce préférable d avoir des ETF en dollars ou en euros, sur la partie ETF hors europe? Qu’en pensez vous? Le but du portefeuille est justement de remplacer le MSCI World (qui contient toutes les zones du monde) par une composition d’ETF différents. Pourquoi ? Toutes les explications précises données en commentaires sont extrêmement intéressantes pour moi néophyte :)) je vous lis attentivement chaque mois ( surtout quand il s’agit de PEA et etf (pour le moment )) merci pour votre travail !!! Certains sont référencés chez Investore mais inaccessibles à cause de mifid2. Bonjour à tous, Voici quelques mois que j'investis en bourse via un PEA à 100% sur l'etf Amundi ETF MSCI WR CW8. Je me contente d’investir sur des actions et non pas ce que je qualifierais d'”exotique” comme classe d’actif. Pas beaucoup d’intérêt d’investir sur un ETF Corée qui représente une minuscule part de l’économie. Les sectoriels n’investissent qu’en Europe, c’est donc très limité en terme de diversification et de performance (et aussi de valeur de croissance). Certaines personnes ne souhaitent qu’un seul ETF pour simplifier le suivi et les réinvestissements. Pour ce qui est des small caps, je dois dire que cela m’arrange car la valeur de part est élevée et donc il est moins facile de suivre son allocation. Enfin, les indices sont construits de telle sorte que le secteur financier est aujourd’hui sur-représenté avec  19.7% des actions constituant le portefeuille ! Selon moi l’ETf Europe et Japon n’apportent rien. C’est à mon sens tout l’intérêt de se positionner sur les secteurs d’avenir et les « megatrend » car le facteur temps joue de notre côté. Est-ce que l’on pourrait dire que votre sélection sectorielle se rapproche d’une allocation smart beta? 5% BNPP SMALL SRI ETF. Bonjour matthieu, quand tu dis « S’il faudrait retirer son argent d’un endroit, ça serait clairement de l’Europe. 10% HLT Excellentes fêtes de fin d’année ! La partie liée à l’hygiène est très défensive (comme l’alimentation plus haut) et celle liée au luxe permet de booster les performances. Donc ce n’est pas la peine de se compliquer en sélectionnant ces ETF. Notamment car les entreprises technologiques ne sont pas toutes classées en technologie. Le MSCI Europe Index représente les grandes et moyennes capitalisation de 15 pays développés de l’Europe. Le portefeuille est très exposé à la tech US – correspondant à une prime de risque tant le secteur semble surperformé. Je déconseille d’ailleurs d’investir en bourse si votre horizon est inférieur à 5 ans. Il n’existe pas d’investissement sans risque de toute façon. ou d’une matière première telle que le pétrole par exemple. Une question concernant une allocation d’ETF que je me suis construits et que vous aviez évoqué dans un autre article (ou dans une réponse à des commentaires).